Una pareja de hermanos de la ciudad de San Justo están siendo investigados por estafar en casi 70 millones de pesos a miembros del círculo familiar de uno de los implicados. La causa trascendió la semana pasada, con las detenciones de un hombre de 30 años, identificado como Franco Leonel B. y su hermana menor Aldana Soledad B. (27)

Como consecuencia del avance de la causa, que está siendo investigada por el fiscal de Delitos Informáticos del MPA, Agustín Nigro, la Justicia ordenó este martes la prisión preventiva para el varón, en tanto que la mujer fue imputada este jueves, por el delito de “estafas reiteradas” en calidad de coautora y también atravesará el proceso tras las rejas.

Según informó la Oficina de Prensa del Ministerio Público de la Acusación (MPA), “al imputado se le atribuyó haberse apoderado de los datos biométricos de las víctimas –quienes son padre e hijo y viven en San Justo–, y haberlas defraudado por un total de 69.756.000 pesos”.

Asimismo, adelantó que “en el marco del mismo legajo penal también se investiga a una mujer” que resultó imputada por el mismo delito, ante el juez Pablo Spekuljak, quien le fijó la cautelar de máxima.

La medida privativa de la libertad contra Franco Leonel B. fue ordenada el martes por el juez de la IPP, Sergio Carraro, quien consideró acreditados los hechos y los riesgos procesales vigentes en esta etapa de la investigación.

Según informó el fiscal Nigro, “en el marco del mismo legajo penal se investiga como coautora de las defraudaciones a una hermana del hombre que transitará el proceso judicial en preventiva”.

El funcionario del MPA indicó que “a principios de este año, el imputado y su hermana se apropiaron ilegítimamente de los datos biométricos de dos hombres, quienes por entonces eran la pareja y el suegro de la mujer investigada”.

Nigro expuso que “entre febrero y marzo, los coautores simularon las identidades de las víctimas y engañaron a cuatro entidades bancarias en las que abrieron seis cuentas y contrataron productos financieros asociados”.

Al respecto, especificó que “accedieron a tarjetas de crédito y préstamos que utilizaron para obtener rédito económico en detrimento de los titulares, quienes desconocían las solicitudes a su nombre”.

“Como resultado de las maniobras delictivas, el suegro de la mujer investigada y el hijo de él sufrieron perjuicios por 47.404.000 pesos y 22.352.000 pesos, respectivamente”, detalló el fiscal.

Uno de los hermanos de Loan, Mariano Peña, abordó las transferencias millonarias recientes y explicó que “el dinero se utilizó para la causa”. Indicó que no tiene inconvenientes en que se revise su billetera virtual, ya que “no tiene nada que ocultar”.

Se reveló que dos hermanos del niño desaparecido en Corrientes tenían en su cuenta una suma de 48 millones de pesos. Inicialmente, al ser preguntados sobre estas transacciones inusuales, uno de ellos aseguró que los fondos estaban destinados a la búsqueda de Loan y a la creación de “una fundación para apoyar a otras familias en situaciones similares”.

“La cifra recibida fue una colaboración de la gente, que ha ayudado muchísimo. Se utilizó para la causa de Loan”, declaró Mariano, quien este jueves comparecerá ante la jueza Cristina Pozzer Penzo. “No hay problema si quieren revisar mi billetera virtual; no tengo nada que esconder”, agregó.

Mariano también ofreció su hipótesis sobre lo que le ocurrió a su hermano, y prometió compartir toda la información que posea. Expresó su confianza en su familia, pero manifestó dudas sobre la liberación de los detenidos, diciendo: “No creo que les den la libertad a los detenidos”.

Un hombre de 67 años fue blanco de ciberdelincuentes este jueves, cerca del mediodía, cuando se encontraba en la zona céntrica de la ciudad de Santa Fe.

La víctima se hallaba sentado en el bar de un prestigioso hotel de la capital provincial en momentos que decidió descargar la aplicación de un banco internacional en su teléfono celular.

Apenas terminó la instalación del software, a través de Instagram recibió una notificación a nombre de la entidad crediticia. Nunca sospechó nada raro, pero en realidad se trataba de una trampa en la que ladrones había suplantado la identidad del banco.

La maniobra es cuidadosamente preparada y ejecutada. Ya se cobró decenas de víctimas. El mensaje invitaba al usuario a anotarse en un registro para participar del sorteo de una vivienda prefabricada.

Al hacer clic en el link ofrecido, el teléfono abrió un sitio que simulaba de una manera asombrosa la página de ingreso a la aplicación del banco.

Al colocar usuario, contraseña y token la víctima no hizo otra cosa que entregarle todas las llaves de su perfil a los malvivientes, que en contados minutos le sacaron una importante suma de dinero en dólares que había en la cuenta.

Cuando el estafado se dio cuenta, ya era demasiado tarde. Fue a reclamar a la sucursal bancaria por un supuesto error en el sistema y allí le informaron del golpe que había sufrido.

El caso está en manos de personal de la Policía de Investigaciones, por impulso del Ministerio Público de la Acusación.

Si la cuenta registra de forma mensual más de lo que está determinado el banco deberá hacer una advertencia al organismo de control.

Las entidades bancarias deben informar a la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) el movimiento de las cuentas y las tarjetas de crédito de los usuarios a partir de un monto mínimo.

La agencia de recaudación por medio de una resolución elevó la cifra mínima, de $30.000 a $90.000, que para los clientes resulta el máximo de plata que pueden poseer sin declarar. Caso contrario, la AFIP podría iniciar acciones legales.

El monto de $90.000 es mensual e incluye todo tipo de acreditación: plazos fijos, depósitos, transferencias recibidas y los saldos en cuenta. En cuanto a los consumos con tarjeta de débito, se subió de $ 10.000 a $ 30.000 los montos a partir de los cuales las entidades financieras deben informar los movimientos de sus clientes.

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Qué pasa si se excede el monto

Si la cuenta registra de forma mensual un total de $ 90.000 o más, el banco deberá hacer una advertencia. Entonces la AFIP realiza un entrecruzamiento de información de las operaciones que realizó la persona y los datos que tiene de ella, para ver si el monto cuadra con las declaraciones.

El problema surge cuando no hay forma de chequear de dónde viene la plata. En esos casos se debe presentar la documentación que respalde el origen de los fondos.

En el caso de que no exista ningún tipo de documentación, la AFIP puede iniciar acciones legales e intimar a la persona a pagar los impuestos que “evadió” al facturar o trabajar de forma informal.

El debate por este tema ya originó protestas que llevan varios meses en ese país

El gobierno de Irán planea bloquear las cuentas bancarias de aquella mujeres que no usen el velo (hiyab), luego de la protestas originadas por la muerte de una joven, quien no llevaba puesto correctamente ese elemento.

Esta iniciativa formaría parte de una nueva normativa acerca de los códigos de vestimenta en el país persa, reveló este martes un diputado y clérigo.

Irán: a pesar de abolir a la Policía de la Moral, activistas continuarán con las protestas

El diputado del Parlamento nacional Hosein Yalalí dio algunas pistas acerca de los planes de las autoridades tras el anuncio de la disolución de la Policía de la Moral, que no parece que vayan a relajar las políticas de vestimenta, tal y como muchos esperaban.

“Es posible notificar a las personas que no usan el hiyab a través de mensajes de texto y urgirles a que respeten las leyes”, explicó el diputado y clérigo al diario Shargh, acerca de la nueva normativa.

Si tras esa notificación la mujer sigue sin usar el velo se pasará a la “etapa de la advertencia”, que no explicó en qué consiste, y finalmente a la del castigo. Es posible que la cuenta bancaria de la persona sin velo sea bloqueada, indicó Yalalí, quien forma parte de la Comisión de Cultura del Parlamento.

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Las protestas en Irán

Irán vive protestas desde la muerte de Mahsa Amini, a fines de septiembre, tras haber sido detenida por la Policía de la Moral por no llevar bien puesto el velo islámico, y desde entonces esa fuerza ha desaparecido de las calles del país.

En los casi tres meses de protestas murieron más de 400 personas y al menos 2.000 han sido acusadas de diversos delitos por su participación en las movilizaciones, de las que once personas han sido condenadas a muerte.

Para evitar controles cambiarios, algunos inversores y “cuevas” empezaron a realizar operaciones con dólares a través de bancos digitales y la compra de criptomonedas, por lo que diversas entidades decidieron a partir de este lunes bloquear esas cuentas bancarias.

Ante la imposibilidad de adquirir más de 200 dólares mensuales, algunos ahorristas e inversores diseñaron diversas estrategias para comprar moneda extranjera teniendo en cuenta la permanente devaluación del peso.

Una compañía encargada de hacer operaciones con criptomonedas decidió bloquear esa modalidad para residentes argentinos que accedían a la posibilidad de comprar divisas en forma legal por encima del cupo oficial.

Otra modalidad es pagarle a un tercero para que realice la compra y luego efectúe una transferencia online, un formato fácilmente identificable para la entidad bancaria.

También detectaron que muchos usuarios se estaban abriendo cuentas gratuitas en bancos digitales, las usaban para comprar dólares y previo pago de una comisión redireccionaban los fondos a la cuenta del comprador final.

Según fuentes del mercado cambiario, Rebanking y Brubank – dos bancos digitales- informaron el cierre de algunas cuentas de clientes con una gran cantidad de este tipo de operaciones.

Una medida similar adoptó el BBVA Argentina para frenar estas operaciones no habilitadas por el Banco Central.

Fuentes del sistema financiero indicaron que las irregularidades detectadas exceden lo que pueden ser transferencias familiares.

“No estamos hablando de dos transferencias de familiares en un mes. Hablamos de una cueva que recibe, por ejemplo, veinte transferencias, de veinte personas distintas”, describió el gerente de una entidad financiera privada.

Si alguien considera que fue erróneamente penalizado debe saber, antes que nada, que el dinero puede ser retirado, y que en todo caso deberá proseguir un trámite web con la documentación que respalde los movimientos.

En casos de más gravedad, el cliente podría ser denunciado ante la Unidad de Información Financiera (UIF).

Sea como ahorro o para hacer “puré” (venderlo más caro en el mercado informal), la brecha entre el dólar solidario (minorista más impuesto del 30%) y el blue, que llegó a ser del 50%, todavía deja 30%.

Aún es posible hacer una ganancia de aproximadamente $ 5.800 por la diferencia entre ambos precios.

En el interior una modalidad cada vez más habitual es que la gente compra divisas, las retira por cajero automático y a luego las vende en una “cueva”, lo cual refleja el nivel de distorsión en el mercado cambiario.

En las entidades advierten que si una persona hace veinte transferencias a 15 personas distintas en un mismo día y después recibe 15 distintas y retira los dólares, claramente no abrió la cuenta para el fin que declaró.

El BCRA fue claro en su mensaje a las entidades financieras, a las cuales recomendaron cerrar la cuenta en forma preventiva para limitar un poco la operatoria.

Las compras privadas alcanzaron US$ 451 millones en mayo, cifra que casi duplica los US$ 248 millones adquiridos en abril, cuando la demanda ya había se había triplicado contra marzo.

El Gobierno nacional decidió hoy suspender hasta el  30 de abril inclusive, la obligación de proceder al cierre de cuentas bancarias y a disponer la inhabilitación a los clientes que no puedan cumplir con sus compromisos con el pago de cheques por falta de fondos.

También determinó la suspensión de la obligación establecida en el artículo 12 de la Ley N° 14.499, respecto de que las instituciones crediticias requieran a los empleadores, en forma previa al otorgamiento de crédito, una constancia o declaración jurada de que no adeudan suma alguna en concepto de aportes y/o contribuciones, o que, habiéndose acogido a moratoria, se encuentran al día en el cumplimiento de la misma.

Las decisiones dadas a conocer esta noche se inscriben en la batería de medidas implementadas por el Gobierno nacional para morigerar los efectos económicos del coronavirus.

En los considerandos del Decreto de Necesidad y Urgencia que se publicará en las próximas horas en el Boletín Oficial, se sostiene que la  situación económica actual “hace prever que el rechazo de cheques por falta de fondos, habrá de incrementarse por efecto de esa situación y no necesariamente por un inadecuado uso del instrumento por parte de los libradores”.

Y que “en tales circunstancias, la aplicación de las multas previstas para el caso de rechazo de cheques no solo no cumpliría su finalidad, sino que agravaría la situación de sujetos ya afectados por la coyuntura económica descripta, y el cierre de la cuenta e inhabilitación que impone el artículo 1° de la Ley N° 25.730 privaría a los agentes económicos afectados por estas de un elemento esencial para poder desarrollar sus actividades, perjudicando la posibilidad de realizar y recibir pagos, con el consecuente daño al conjunto de la economía”.