El precio del oro alcanzó el lunes un máximo histórico, impulsado por las crecientes expectativas entre los inversores de recortes de las tasas de interés, la debilidad del dólar y las tensiones geopolíticas.

El metal amarillo subió hasta un 3 % el lunes y alcanzó los US$ 2.135 la onza (que equivale a 28,70 gramos), por encima del récord anterior de US$ 2.072, de agosto de 2020. Los precios cayeron más tarde en el día para negociarse a US$ 2.023, a las 11.57 a.m., hora de Miami.

En las últimas semanas, los inversores se han mostrado cada vez más confiados en que la Reserva Federal de EE.UU. ha logrado frenar la inflación mediante agresivas subidas de las tasas de interés, y podría empezar a recortar los costes de los préstamos en marzo del año que viene.

Unas tasas de interés más altas hacen subir los rendimientos de activos como los bonos del Tesoro estadounidense, atrayendo a los inversores.

Pero cuando las tasas de interés son bajas, bajan o, como en este caso, se espera que bajen, la demanda de bonos del Tesoro disminuye y el oro, que no paga intereses, resulta relativamente más atractivo.

El rendimiento de la letra del Tesoro estadounidense a 10 años ha caído desde el máximo de 16 años del 5 %, alcanzado a mediados de octubre hasta situarse, el lunes, en el 4,3 %.

"Las expectativas del fin del ciclo de ajuste han sido descontadas, lo que ha hecho bajar los rendimientos a largo plazo", escribió Daria Efanova, jefa de Investigación de la plataforma comercial Sucden Financial, en una nota el lunes. "Esto ha creado un entorno más favorable para el oro como activo no rentable".

John Reade, estratega de Mercado del Consejo Mundial del Oro, una asociación de productores de oro, dijo que, con los inversores pronosticando varios recortes de tasas durante el próximo año, los precios del oro podrían "muy posiblemente" dispararse por encima del máximo histórico del lunes.

Esas predicciones sobre las tasas también han pesado sobre el dólar estadounidense, lo que de nuevo ha hecho más atractivo el oro. Unos tipos de interés más altos tienden a impulsar el valor de una moneda al atraer más capital del extranjero al país, y lo contrario ocurre cuando los tipos bajan.

El mes pasado, el dólar cayó un 3 % frente a una cesta de seis divisas principales. Como el oro se cotiza en dólares estadounidenses, la caída del billete verde ha abaratado la compra del metal para los inversores de fuera de Estados Unidos, lo que debería haber impulsado la demanda y, a su vez, los precios del oro.

A más largo plazo, el oro se ha beneficiado de otro factor: una profunda sensación de inquietud mundial. El CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, ha dicho que este puede ser el momento más peligroso que el mundo haya vivido en décadas.

Los inversores suelen ver en el metal un refugio seguro, ya que se trata de un activo tangible y escaso que, en teoría, mantiene su valor. El precio del oro ha subido un 10 % en lo que va de año.

"El entorno de riesgo geopolítico parece haber cambiado", dijo Reade. "No solo [por] la invasión de Rusia a Ucrania, no solo por las cosas terribles que están sucediendo en Israel y Gaza, sino por las tensiones comerciales entre Estados Unidos y China, las preocupaciones sobre lo que sucederá en el mar del China Meridional, las preocupaciones sobre lo que China hará en Taiwán".

Un mundo más fracturado y febril ha animado a los bancos centrales de los mercados emergentes a abastecerse del metal precioso, señaló Reade. Además, los responsables políticos de esos países, asustados por la congelación de las reservas de divisas del banco central ruso en Occidente, han recurrido al oro como reserva alternativa de valor que perciben como más segura, añadió.

Según el Consejo Mundial del Oro, los bancos centrales de los mercados emergentes compraron 473 toneladas métricas (521 toneladas) de oro al año de media entre 2010 y 2021, pero el año pasado compraron 1.100 toneladas métricas del metal y, en los tres primeros trimestres de este año, 800. Ese ritmo vertiginoso de compras "podría continuar durante años, si no décadas", dijo Reade.

Cerca de una cuarta parte de todos los bancos centrales afirmaron en una encuesta publicada en mayo que tenían previsto aumentar sus reservas de oro en los próximos 12 meses.

"La preocupación por el contexto económico mundial inestable y el conflicto entre Israel y Hamas han alimentado la demanda de los inversores de activos refugio como el oro", dijo en una nota Victoria Scholar, jefa de Inversiones de Interactive Investor. "Además, las expectativas de recortes de tasas de la Fed el año que viene han presionado a la baja al dólar estadounidense [...] añadiendo atractivo al oro".

El mercado de las criptomonedas atraviesa un rally alcista y, en las últimas 24 horas, marcó un aumento del 2,8% en su capitalización global; lo que se traduce en una valorización total de aproximadamente u$s 1,6 mil millones.

Bitcoin (BTC), la criptomoneda más antigua y popular del mundo, incluso alcanzó los u$s 42.000 en las primeras horas de la mañana. Se trata de un máximo que no se veía desde antes del colapso del proyecto Terra Luna, en mayo de 2022. 

La escalada en el precio de BTC se produce en medio de especulaciones sobre la próxima aprobación de un fondo cotizado (ETF) de Bitcoin en los Estados Unidos. Además, los inversores prevén cada vez más un recorte en los tipos de interés durante el próximo año; lo que posicionaría a los rendimientos de las criptomonedas en un estado más competitivo.

Este lunes por la mañana, la criptomoneda pionera alcanzó un precio máximo de u$s 42.000 y terminó ubicándose alrededor de los u$s 41.521. Así, en comparación a la jornada de ayer, BTC se disparó por 5,1%. 

Los movimientos del token estrella fueron acordes a las predicciones de varios analistas, quienes anticipan que la cotización de BTC podría experimentar más aumentos en las próximas semanas; especialmente ante la llegada del próximo halving de Bitcoin que está programado para abril de 2024. 

Al igual que su mayor par comercial, Ethereum (ETH) también registró un alza en su precio y pasó a negociarse alrededor de los u$s 2.230; lo que representa un crecimiento del 3,3% en las últimas 24 horas. 

El resultado electoral del pasado domingo era, acaso, el más temido por su impacto en los mercados, particularmente el cambiario. El factor clave es el muy buen posicionamiento del impulsor de la dolarización de la economía argentina de cara a las elecciones generales de octubre. Hablamos de Javier Milei.

Los efectos se hicieron sentir inmediatamente, con una fuerte alza del denominado dólar cripto el mismo día de los comicios electorales. El lunes, tal y como se esperaba, estuvo signado por el nerviosismo y por medidas económicas tendientes a apaciguar los ánimos.

Un cepo cambiario cada vez más duro equivale a un mercado informal de cambio cada vez más relevante. No es casual, por ende, que la cotización del dólar blue acapare una atención creciente de los argentinos.

Tras haber saltado $125 entre el lunes y el martes, la divisa norteamericana abre la jornada de este miércoles con un salto de $45 respecto del cierre previo, cotizando a $775 en la plaza informal del microcentro porteño. Pese a la devaluación del tipo de cambio oficial, la brecha cambiaria se consolida por encima del 100%.

El dólar blue no para de romper récords y acumula una suba de $225 (40,9%) en lo que va de agosto y de $429 (124%) acumulado anual. Es decir, en menos de 8 meses la cotización más que se duplicó.

En el mercado bursátil, por su parte, los dólares financieros también se disparan. El dólar MEP sube un 0,7% hasta los $672,10 mientras que el contado con liquidación aumenta un 1,8% hasta los $714,89. Los incrementos tienen lugar pese al endurecimiento del cepo dispuesto el pasado lunes.

Con el comienzo de noviembre, se renueva el cupo para comprar hasta u$s200 dólares que permite el Banco Central de la República Argentina (BCRA) a través del homebanking.

Con el comienzo de noviembre, se renueva el cupo para comprar hasta u$s200 dólares que permite el Banco Central de la República Argentina (BCRA) a través del homebanking.

A partir de las numerosas restricciones para acceder al mismo, acentuada especialmente por la prohibición para quienes mantienen los subsidios en servicios, la demanda durante septiembre cayó notoriamente.

En el noveno mes del año, los bancos vendieron u$s191 millones para atesoramiento, lo que significa una caída del 24% respecto de los u$s251 millones de agosto.

Un millón de individuos compraron billetes a precio dólar ahorro, promedio de u$s186 per cápita, durante septiembre. Un marcado descenso respecto de los 1,3 millones que lo hicieron el mes anterior.

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Dólar ahorro: cuánto cotiza

El dólar ahorro es el más barato del mercado, cotizando hoy a un precio de $270,42 con el recargo impositivo según los principales bancos comerciales del país.

El denominado dólar ahorro, es la cotización del dólar oficial, más la suma de un 30% en concepto de impuesto PAIS y un 35% en concepto de anticipo de impuestos. De allí que a la suma de los $163,89 que cotiza el dólar se paga un costo final de $270,42 al sumarle el 65% antes mencionado.

Luego los contribuyentes pueden recuperar el componente de percepción del 35%, ya sea computándolo contra impuestos, como Ganancias o Bienes Personales, o si el contribuyente no paga ninguno de esos tributos, mediante un mecanismo de recupero en cuenta, a tramitar el año próximo.

Así y todo, el dólar ahorro sigue siendo inferior al resto de las cotizaciones de los dólares legales habilitadas al público como puede ser el dólar MEP o el contado con liquidación, a los cuales hay que acceder mediante operaciones bursátiles.

Estas cotizaciones se encuentran en el orden de los $307 el dólar contado con liquidación, y $293 el MEP. Respecto del dólar blue, también hay un considerable ahorro, ya que cotiza a $290.

Otras de las cuestiones para tener en cuenta a la hora de comprar los dólares para tenencia es el consumo con las tarjetas de crédito de bienes y servicios dolarizados o las compras que se pueden haber hecho en viajes al exterior, ya que los mismos te quitan el cupo de los US$200.

Es muy común intentar comprar los u$s200 completos y que los portales de los bancos rechacen la operación por no tener cupo, olvidando algunos gastos que están dolarizados en los que incurrimos como puede ser la membresía de Spotify, Netflix u otros servicios similares.

Vale aclarar que para las compras en el exterior (excluidas las plataformas), conocido como dólar Qatar, cotiza a $327,78, el mas caro del mercado.

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¿Quiénes no pueden acceder al dólar ahorro?

Según las normativas vigentes, no pueden acceder al dólar ahorro las siguientes personas:

¿Cómo verificar si estoy habilitado a la compra de dólar ahorro?

Para acceder a la compra del dólar ahorro, se podrá verificar la habilitación por medio de la Certificación Negativa de ANSES, comprobante que tiene una validez de 30 días y se puede consultar en el siguiente link: https://www.anses.gob.ar/consulta/certificacion-negativa

El dólar hoy es un resguardo de valor para los argentinos ante la inflación. Sin embargo, a nivel mundial existen algunas particularidades que hacen a los billetes codiciados por los coleccionistas que están dispuestos a pagar cifras de 30.000 dólares por tan solo un ejemplar de USD 1. Por las dudas, fijate si tenés alguno

Coleccionistas especialistas en billetes buscan agrandar su conjunto con ejemplares raros y únicos por los que pagan cifras insólitas. Estas son las características de los billetes de un dólar más buscados.

Los billetes emitidos en Santa Fe que se venden a más de $700.000 pesos

El fanatismo por monedas mal impresas o con algunos detalles no solo afecta a la divisa estadounidense, sino que se han llegado a abonar hasta $25.000 por un billete de $1000 fallado e incluso un error ortográfico hizo que se pagara hasta $150.000 en Internet por una moneda de $1.

Pagan hasta $10 mil por billetes de $100 con un insólito error

Los dólares en cuestión tienen algunas rarezas que van desde su diseño exclusivo y su historia hasta extrañezas en el número de serie que los vuelve únicos en el mundo. La pregunta es ¿cómo identificarlos?

Lo que cautiva de este billete es su exclusividad. Fue impreso en 1861 y se hicieron muy pocos ejemplares que fueron repartidos a los bancos nacionales en esa época. Algunos coleccionistas aseguraron que pueden valer más de 30 mil dólares.

Una joya estimada por los coleccionistas de la serie Legal Tender Rainbow. La Reserva Federal de Estados Unidos (FED) se propuso mejorar la seguridad de los billetes al agregarles características y tintes de colores para que sean imposibles de falsificar. Algunos detalles son las fibras especiales y su papel parcialmente azul.

Los expertos en notafilia, nombre que se le da a quienes orientan su estudio hacia la investigación, el coleccionismo y la difusión de billetes, destacaron que el valor del dólar arcoíris puede tener un valor que ronda los 175 dólares si está en buenas condiciones, aunque algunos han llegado a pagar hasta USD 2.000.

El valor de un billete en términos de un bien coleccionable y no de mercado puede estar dado por su número de serie y no solo por su diseño o historicidad.

Según los especialistas, si un número se repite siete veces dentro de la serie, es especial, y su precio puede ascender hasta los 200 dólares. Por ejemplo, puede ser 18888888 o 37777777.

Por otra parte, si el número de serie del billete es igual y se repite de forma seguida también se lo considera como digno de ser coleccionado. Por ejemplo un 77787777. En este caso, aunque el 8 está en el medio, es considerado especial. Estos son costosos por su rareza. Por eso, si el billete está en buen estado, podría valer hasta 500 dólares.

La “escalera” también es deseada si de números de serie se habla, es decir que tenga un patrón secuencial: 123456789 y 987654321. Los de este tipo son los más costosos por ser más difíciles de conseguir, se estima es una proporción de uno en cada 16 millones. El precio podría llegar a superar los 5.000 dólares si un coleccionista lo quiere.

El Bitcoin (BTC) cayó este lunes por debajo de los US$25.000 y tocó su nivel más bajo en 18 meses ante una salida de inversores de los activos de riesgo en medio de un retroceso de los mercados globales.

Por su parte, Ethereum -la otra cripto más difundida, bajó este lunes 16,5% hasta U$$1.228,96, con lo que en junio acumula un retroceso de 36,6% y de 67,1% en lo que va de 2022.

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El temor a una fuerte subida de los tipos de interés en Estados Unidos y a una recesión sacudió el lunes los mercados mundiales, tras la publicación el viernes de unas cifras de inflación estadounidense más elevadas que lo previsto.

“La correlación entre los mercados de valores y el Bitcoin sigue ganando fuerza”, dijo el analista de AvaTrade Naeem Aslam a la agencia AFP.

El valor de la unidad virtual se ha desplomado un 65% desde que llegó a un máximo histórico en noviembre de 2021.

En 2021, el incipiente sector había atraído a cada vez más actores de las finanzas tradicionales, cuyo apetito por el riesgo se vio alimentado por las políticas flexibles de los bancos centrales de todo el mundo.

La suba de tasas de la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed), en su intento de combatir la inflación galopante, está pesando en los mercados.

El mercado de las criptomonedas enfrenta bajas de más del 60% desde noviembre. Tanto la industria cripto como los inversores y usuarios enfrentan un escenario en el que la época de altos rendimientos parece haber quedado atrás.

La capitalización del mercado de todas las criptomonedas -incluido Bitcoin- global sumó alcanzó al fin de semana los US$1,06 billones, casi 65% menos que valía hace solo 8 meses (US$3 billones)

El golpe más duro se lo llevan las llamadas altcoins -las criptos que no son BTC- que caen 70%, 80% y hasta 90% en los últimos meses, sobre todo los proyectos vinculados a finanzas descentralizadas (DeFi), juegos y NFTs (Token No Fungible, por sus iniciales en inglés).

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La causa de este fenómeno radica en el fin de la política de “dinero fácil” que impulsaron los principales bancos centrales del mundo entre 2020 y 2021 para salir de la crisis derivada de la pandemia.

El abandono de la estrategia expansiva de los bancos centrales se profundizó con la suba de precios de energía y alimentos derivada de la guerra entre Rusia y Ucrania.

El dólar libre se sostiene negociado este lunes con baja de dos pesos, a $212 para la venta en el circuito paralelo, con un incremento acumulado de 40,4% en el último año, desde los $151 del 8 de febrero del 2021.

En lo que va de 2022, la divisa en el mercado paralelo sube cuatro pesos o 1,9%, otra vez por debajo de la inflación. Y desde que el presidente Alberto Fernández anunció un entendimiento con el Fondo Monetario Internacional (FMI) el retroceso del “blue” fue de 10,50 pesos o 4,7 por ciento.

En la plaza mayorista, el dólar gana 29 centavos, a $105,70, con una brecha cambiaria de 100,6% respecto del dólar “blue”.

En 2022, el saldo negativo para el Banco Central por su participación cambiaria ronda los 175 millones de dólares.

Las reservas internacionales brutas disminuyeron este viernes USD 375 millones y terminaron ubicándose en los USD 37.189 millones, por lo que se trata del nivel más bajo para las reservas brutas desde el 16 de diciembre de 2016 cuando cerraron en USD 37.086 millones.

La baja se explica por el giro del vencimiento al FMI realizado este viernes por unos USD 370 millones, correspondientes al calendario de devolución del préstamo stand by de 2018, con fecha 1 de febrero. Debido a que el FMI debió fijar el valor de los DEG (Derechos Especiales de Giro) involucrados en la operación, esta se hizo efectiva cuatro días después e impactó en las reservas del Banco Central.

En este aspecto cobra relevancia el nivel de reservas netas del Banco Central, es decir aquellos activos que no tiene una contrapartida en el pasivo o, dicho de otra manera, los dólares que cuenta el BCRA que no procedan de préstamos, depósitos privados u originados en una deuda.

Las criptomonedas no comenzaron de buena manera el 2022. Las cotizaciones de las monedas digitales presentaron pronunciadas caídas en la primera semana del año. 

El Bitcoin cotiza este viernes por debajo de los US$42.000 y acumula una caída semanal del 13%, alcanzando mínimos de cuatro meses atrás y arrastrando al resto del mercado.

Las operaciones con bitcoin y otras criptomonedas pagarán el Impuesto al Cheque

Ethereum, la segunda criptomoneda de mayor capitalización, el retroceso acumulado alcanza el 15% y cotiza en torno a los US$3.200, mientras que Binance Coin, arrastra una pérdida de 13% y cotiza a US$453. El mismo camino siguieron otras criptodivisas como Cardano, Hex, XRP y Luna, que acumulan una caída de 9%, 23%, 10% y 20% respectivamente.

Estos rendimientos negativos de las divisas digitales impactan en la capitalización total de mercado, que cae alrededor de 1,2% y que corre riesgo de perforar los US$2.000 millones.

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El mercado de criptomonedas en general se vio afectado en los últimos días por la decisión de la Reserva Federal (FED) de Estados Unidos de aumentar las tasas de interés en 2022, con el objetivo de contrarrestar los efectos que está produciendo la alta inflación del país producida por la pandemia y que alcanzó niveles de la década del 80.

La medida de la FED repercutió en los distintos mercados financieros, incluyendo al de las criptodivisas. El escenario planteado por la Reserva Federal golpea a las criptomonedas, porque parte de su crecimiento sostenido en el último año tiene sustento en haberse convertido en refugio del impacto inflacionario para los ahorristas.

Otro factor que está afectando al mundo de las criptodivisas es la crisis que se ha desatado en Kazajistán, el país que aloja el segundo pool de minería crypto más grande del mundo, que podría desembocar en mayores precios sobre la energía eléctrica y en un freno en la actividad de los mineros.