Agentes federales de la División Falsificación de Moneda lograron desbaratar una organización criminal dedicada a la circulación de moneda falsa con la cual estafaban a turistas en la zona del microcentro porteño, al momento de cambiar su dinero.

Tras varios meses de discretas investigaciones, los detectives de la Superintendencia de Investigaciones Federales bajo la dirección del Juzgado Federal Nº5, a cargo de la Dra. Capuchetti, Secretaría a cargo del Dr. Federico Clerc, lograron identificar y rastrear las actividades ilícitas de esta banda, la cual operaba principalmente en la zona del microcentro porteño, Obelisco y San Telmo.

La maniobra delictiva consistía en que los integrantes de dicha banda, tanto hombres como mujeres, se ubicaban en puntos estratégicos de esta ciudad como "arbolitos".

Una vez que la potencial víctima se acercaba a cualquiera de ellos, se hacía presente otro integrante de la organización, quien concretaba el cambio, ya sea de pesos argentinos recibidos, entregando dólares falsos o bien de dólares auténticos también recibidos, por pesos apócrifos, en billetes de $1000 o $2000.

Este último ejemplar fue el que llamó la atención de los detectives, ya que a la fecha no se habían detectado en el mercado cambiario billetes de $ 2000 apócrifos.

Con el total de las pruebas obtenidas, los efectivos federales realizaron cinco allanamientos en simultáneo en Florida, Villa Domínico, en la ciudad de Rosario, en el microcentro porteño y en el barrio de Monserrat.

Durante los allanamientos, siete personas fueron detenidas. Además, se secuestró una gran cantidad de billetes falsos (2.500.000 pesos y 200.000 dólares), sellos de bancos, máquinas contadoras de billetes y gran cantidad de documentación utilizada para dar apariencia de legalidad a las operaciones financieras ilícitas.

Los detenidos, junto con los elementos secuestrados, quedaron a disposición del magistrado interventor.

En el secuestro, Gendarmería contabilizó más de 45 millones de pesos, 23.000 reales, 22.035 euros y 83.172 dólares, además de 39 tarjetas de débito de terceros. Crédito: 

La situación procesal de Ángel Yamil Benavídez, el "arbolito" detenido en el puerto de Santa Fe el martes de la semana pasada, podría agravarse de un momento a otro, si es que la Justicia Federal decide ampliarle la declaración indagatoria por un nuevo delito.

Al menos así lo adelantó este jueves el Fiscal Federal Nº 2, Walter Rodríguez, en un escrito remitido al juez de la investigación, el Dr. Aurelio Cuello Murúa, a quien le expresó los motivos por los cuales el "Turco" Benavídez debería continuar el proceso en prisión preventiva y en un establecimiento carcelario.

El caso en cuestión refiere al hallazgo, en el marco de una investigación provincial, de una "cueva" de dinero que funcionaba en un departamento, de un conocido complejo habitacional del puerto local. En el lugar, la Agencia de Investigación Criminal (AIC) y luego Gendarmería Nacional (GNA), contabilizaron 45.251.600 pesos, 23.000 reales, 22.035 euros y 83.172 dólares, además de 39 tarjetas de débito de terceros. Allí mismo fue detenido Benavídez, como único ocupante del inmueble.

Ampliación indagatoria

En un primer momento, el fiscal Rodríguez pidió que se lo indague al detenido por los delitos de "lavado de activos agravado", "intermediación financiera no autorizada" y "defraudación especial en 39 oportunidades". Sin embargo, este jueves, en un documento dirigido al magistrado Cuello Murúa, el representante del Ministerio Público Fiscal expresó que "de un nuevo estudio de la situación, el hecho delictivo también queda atrapado por las disposiciones de los artículos 285 en función del 282", que regula la falsificación de moneda.

Según entiende la fiscalía, ésto se debe a "la corroborada falsificación de 39 tarjetas de débito" que Benavídez tenía a su disposición, que pertenecían a personas de origen marginal y en algunos casos vinculados a una facción de la barrabrava de Colón.

Si bien desde el juzgado se aguarda la nueva presentación fiscal, existen lecturas en ese sentido que señalan que una nueva indagatoria podría extender el plazo legal, tanto para expedirse el juez sobre la situación procesal, como de la medida de coerción adecuada para el caso.

Socio presidiario

Mientras tanto, de la información del expediente surge que Benavídez está señalado como socio del expresidiario y barrabrava de Colón, Carlos Raúl Quartucci, con quien comparten desde el 16 de noviembre de 2022 la titularidad de la firma "Servicios La resistencia Sociedad Simple". Empresa de la cual, se presume, se valieron para hacer circular y dar apariencia de licitud a sumas de dinero cuyo origen legal no pudo justificarse hasta el momento.

Quartucci fue condenado en 2016 como integrante de una banda que cometió diez entraderas. En aquel entonces recibió pena de 3 años y 8 meses deprisión de cumplimiento en firme, como coautor de los delitos de "asociación ilícita", "robo calificado por uso de arma de fuego y por ser en poblado y en banda" y "resistencia a la autoridad".

Barrabravas

Asimismo, salta a la luz pública la vinculación de este intermediario de alto perfil social, con personas carenciadas y hasta con integrantes de la facción "La Negrada". El contacto está dado a partir de los titulares de los 39 plásticos secuestrados en el operativo, los cuales pertenecen en todos los casos a "personas de bajo recursos, sin empleo, changarines, habitantes de barrios carenciados, con muy poca instrucción, algunos de ellos con cierta discapacidad física", según informaron desde el Área de Investigaciones de la AIC.

Además, se aportó que los domicilios fueron ubicados en los barrio Centenario (6), Chalet (4), San Lorenzo (3), Yapeyú (4), Adelina (2) y Las Vegas (9) de Santo Tomé, entre otros. Y como dato extra, surge en varios casos, que se trata de grupos de vecinos o familiares, como lo son el hermano, el primo y un tío Brian Emanuel "Chuki" Ríos, exjefe de la facción "La Negrada" de la barrabrava de Colón, quien permanece detenido.

Si bien el fiscal Rodríguez resaltó que se trata de "maniobras abusivas en perjuicio de personas sumergidas en situaciones de extrema vulnerabilidad social", no deja de advertir los "vínculos (de Benavídez) con sujetos caracterizados por el ejercicio de la violencia" como lo son los barras.

Un tal "Juan García"

Del mismo informe surge que las maniobras delictivas relatadas se retrotraen al mes de septiembre de 2020 y se extienden de forma habitual hasta la actualidad. El órgano acusador sostuvo que durante ese período y bajo el alias de "Juan García", Benavídez se dedicó al cambio de billetes de moneda extranjera; como agente financiera no autorizado y como intermediario en la adquisición de criptomonedas.

Por otra parte, refiere a dos hechos puntuales, uno de ellos llamativamente violento, que pone de relieve el riesgo que podría significar para la sociedad su pronta liberación. Se trata de una entradera a mano armada ocurrida el 7 de julio en un estudio jurídico de calle 25 de Mayo al 3300 (el mismo que fue allanado la semana pasada). La crónica periodística -se cita al medio LT10- hablaba de dos disparos de arma de de fuego y el robo de lo que fue descripto como "un fajote de dólares", en un hecho del cual no se radicó denuncia policial.

A propósito de dicho episodio criminal, un informe de Gendarmería Nacional resalta que el local asaltado "tiene un ligamen y vinculación concreta con Benavídez" y otra persona de su entorno con la que tendría negocios en común. 

El fiscal federal Guillermo Marijuán le envió una nota a la ministra de Desarrollo Social Victoria Tolosa Paz para que remita la información sobre el entrecruzamiento de datos realizado por la AFIP

El fiscal federal Guillermo Marijuán le pidió a la ministra de Desarrollo Social, Victoria Tolosa Paz, que le envíe información sobre los 250 mil beneficiarios de planes sociales que compraron dólares o declararon Bienes Personales.

La nota, fechada este viernes 11 de noviembre, indica que se abrió una investigación preliminar ante la posible comisión de un delito.

“Tengo el agrado de dirigirme a usted en el marco de la Investigación Preliminar n° 120, en trámite ante la Fiscalía Nacional en lo Criminal y Correccional Federal n°9, a mi cargo, a fin de solicitarle se sirva remitir a esta sede, con carácter de urgente, una copia del relevamiento y/o entrecruzamiento de datos que habría permitido detectar una numerosa cantidad de personas que adquirían divisas extranjeras de las arcas del Estado Nacional, siendo también que declaraban bienes personales y percibían bienes sociales”, asegura el oficio firmado por Marijuán.

Cabe mencionar, que el miércoles el Ministerio de Desarrollo Social había recibido una nota de la AFIP en donde se alertaba sobre algunas irregularidades vinculadas al programa Potenciar Trabajo. Casi el 20% de los beneficiarios no cumplían condiciones para recibir la ayuda estatal. Las incompatibilidades detectadas son: la compra de dólares con fines de ahorro en los últimos 6 meses y la presentación de declaraciones juradas de Bienes Personales.

Se renueva el cupo para comprar hasta u$s200 dólares: quiénes pueden acceder

El informe había sido solicitado a la AFIP el 30 de junio por el entonces ministro del área Juan Zabaleta.

Fuentes judiciales no descartaron que Marijuán pida en los próximos días la desafectación de las 253.184 personas sobre las cuales la oficina de recaudación puso la lupa. Según trascendió, el fiscal tiene indicios de que hay personas que declararon ser propietarios de dos o más inmuebles e incluso compraron más de 1000 dólares en los últimos meses.

El decreto número 728, firmado la semana pasada por el presidente Alberto Fernández, prohíbe el ingreso de nuevos titulares al programa Potenciar Trabajo y promueve que se den de baja los casos donde surgen incompatibilidades. La normativa afirma que “el ahorro que eventualmente se produzca será destinado a las unidades de gestión productiva, exclusivamente para la adquisición de bienes de capital, ello en el marco de la normativa que rige los programas que prevén transferencias para dichos fines y de la que dicte la autoridad competente para su debida implementación”.

Ayer, miles de piqueteros realizaron una protesta frente al Ministerio de Desarrollo Social. El Gobierno logró disuadir a los manifestantes de que pasen la noche en la 9 de Julio con carpas en una reunión a la que asistieron funcionarios de segunda línea. No obstante, Eduardo Belliboni, uno de los líderes de la movilización anticipó que habrá más cortes si no se anuncia un bono de fin de año de $45.000, idea que por ahora genera resistencias en el Poder Ejecutivo.

El dólar libre se sostiene negociado este lunes con baja de dos pesos, a $212 para la venta en el circuito paralelo, con un incremento acumulado de 40,4% en el último año, desde los $151 del 8 de febrero del 2021.

En lo que va de 2022, la divisa en el mercado paralelo sube cuatro pesos o 1,9%, otra vez por debajo de la inflación. Y desde que el presidente Alberto Fernández anunció un entendimiento con el Fondo Monetario Internacional (FMI) el retroceso del “blue” fue de 10,50 pesos o 4,7 por ciento.

En la plaza mayorista, el dólar gana 29 centavos, a $105,70, con una brecha cambiaria de 100,6% respecto del dólar “blue”.

En 2022, el saldo negativo para el Banco Central por su participación cambiaria ronda los 175 millones de dólares.

Las reservas internacionales brutas disminuyeron este viernes USD 375 millones y terminaron ubicándose en los USD 37.189 millones, por lo que se trata del nivel más bajo para las reservas brutas desde el 16 de diciembre de 2016 cuando cerraron en USD 37.086 millones.

La baja se explica por el giro del vencimiento al FMI realizado este viernes por unos USD 370 millones, correspondientes al calendario de devolución del préstamo stand by de 2018, con fecha 1 de febrero. Debido a que el FMI debió fijar el valor de los DEG (Derechos Especiales de Giro) involucrados en la operación, esta se hizo efectiva cuatro días después e impactó en las reservas del Banco Central.

En este aspecto cobra relevancia el nivel de reservas netas del Banco Central, es decir aquellos activos que no tiene una contrapartida en el pasivo o, dicho de otra manera, los dólares que cuenta el BCRA que no procedan de préstamos, depósitos privados u originados en una deuda.

Empieza un nuevo mes, y con él se abre una nueva posibilidad de adquirir dólar a precio oficial, es decir, el que en promedio cotiza a $ 110 y al que se le debe sumar el 30% del impuesto PAIS y el 35% que se retiene a cuenta de Ganancias. Pese a la carga tributaria, el dólar ahorro sigue siendo el más barato del mercado.

El también llamado dólar solidario se vuelve más atractivo aún en tiempo de amplia brecha. El blue se ubica en $ 213 para la venta. Sin embargo, la baja del billete paralelo luego del acuerdo con el FMI le quitó atractivo al “puré”, la compra de dólares oficiales para su posterior venta en el blue para obtener una diferencia.

Con los impuestos, según el promedio del Banco Nación, el dólar solidario o ahorro se consigue a $ 182,67. De todas maneras, y aunque en este primer día del mes se abre la posibilidad de adquirir este billete, no son muchos los que pueden acceder a él.

Para adquirir el total del cupo, entonces, una persona tendrá que contar con más de $ 35.500 pesos. Sólo de impuestos son unos $ 14.000. De los que se podrá reclamar el reintegro del 35% del impuesto a las Ganancias. Vale recordar, también, que los US$ 200 incluyen compra de dólares más pagos con tarjeta en moneda extranjera.

Desde de hace meses y acentuado por el salto de los dólares paralelos en noviembre y diciembre, se viene experimentando un aumento en las compras del dólar solidario.

Sin embargo, más allá del atractivo y la conveniencia no todos pueden comprar dólar oficial. La primera traba a priori es que cada mes los interesados sólo están habilitados a comprar hasta US$ 200 como máximo e incluyendo las compras entre el físico y los gastos en dólares con tarjeta. Y en caso de que las adquisiciones con el plástico superen ese cupo total, la persona no podrá comprar ni un solo dólar y el excedente se descontará del cupo del mes siguiente.

Pero esas no son las únicas restricciones, hay otra buena cantidad de indicaciones que impiden que una persona pueda hacerse de esos preciados dólares ahorro.

Otra forma de saber si uno está o no habilitado para adquirir moneda estadounidense es activando la verificación de la Certificación Negativa, que emite la ANSeS, el organismo que conduce Fernanda Raverta.

Este comprobante tiene una validez de 30 días y deja constancias que no se registran:

Además, en este comprobante figura si el solicitante se encuentra o no registrado como Monotributista Social informado por el Ministerio de Desarrollo Social.

Para obtener la Certificación Negativa hay que Ingresar al sitio web de la Certificación negativa de ANSeS. Hacer click en “Ingresar a la consulta”. ​Ingresar el CUIL y el período a analizar deseado.

La certificación negativa obtenida por Internet no requiere la autenticación con sello y firma de un agente de ANSeS. Y el trámite no tiene ningún costo.

Este mes 2,3 millones de ahorristas que compraron dólares en bancos y casas de cambio hace 90 días vuelven a tener la posibilidad de comprar divisas en blanco. De hecho, pueden hacerlo sin cupo -por el monto que sean capaces de alcanzar- y, dado el retroceso de los tipos de cambio paralelos, a un precio más barato del que pagan los minoristas en el mercado formal. Esto es porque a mediados de septiembre, cuando se endurecieron los requisitos para comprar dólares al tipo de cambio “solidario”, empezaron a pesar sobre las personas que accedieron al mercado único y libre de cambios tres meses de inhabilitación para operar en otro mercado: el del dólar implícito en activos, el dólar MEP y el dólar contado con liquidación. Y ese plazo se va cumpliendo.

Los ahorristas que usaron su cupo de USD 200 en el mes de septiembre y que, desde entonces, no volvieron a tener acceso al dólar oficial van a quedar habilitados este mes para comprar y vender tantos dólares como quieran y sean capaces de pagar, en tantas operaciones como deseen, aunque con una espera de 48 horas conocida como “parking” que afecta a la operación de compra (no así a la de venta) del que también es llamado “dólar Bolsa”. No pueden aprovecharlo, eso si, quienes hayan tomado créditos a tasa cero en la pandemia o quienes hayan sido beneficiados por los congelamientos de cuotas de créditos UVA.

En agosto casi 4 millones de personas compraron dólares en bancos y casas de cambio. En ese entonces, lo hicieron a un tipo de cambio minorista más el recargo del 30% que surgió del Impuesto PAIS establecido en diciembre del año pasado. Al mes siguiente, el 15 de septiembre, el Banco Central (BCRA) sumó como recargo extra una percepción del 35% a cuenta del Impuesto a las Ganancias o el Impuesto a los Bienes Personales. Pero, además, endureció los requisitos para tener acceso a comprar USD 200 cada mes.

Entre otros, quedaron afuera de la posibilidad de comprar dólar solidario los empleados de empresas que pagaron salarios con ayuda del programa de Asistencia al Trabajo y la Producción (ATP), a aquellos monotributistas o independientes que tomaron créditos a tasa cero, a beneficiarios de planes sociales, personas que refinanciaron parte de los resúmenes de sus tarjetas de crédito con el programa lanzado por el BCRA en abril y septiembre, y muchos más.

Como la mayor parte de las compras de dólar ahorro se concentraban en los primeros días del mes, en septiembre la caída en la cantidad de compradores no fue tan sustantiva. Con el cepo recargado en la segunda quincena de ese mes, fueron 3,4 millones las personas que usaron su cupo de USD 200.

El recorte en la cantidad de ahorristas habilitados se empezó a sentir fuerte recién en octubre. Según datos del BCRA, sólo 1,1 millón de ahorristas pudieron usar su cupo -en muchos casos reducido porque los consumos con tarjeta en moneda extranjera se descuentan del tope de USD 200 al mes.

Cumplidos los 90 días desde la última compra de dólar ahorro, los ahorristas tienen acceso libre a comprar dólar MEP que cotiza a $ 139.91, más barato que el oficial

El endurecimiento de las trabas cambiarias de septiembre se combinó con una regulación previa, la Comunicación A 7030 del BCRA que regía desde el 28 de mayo de este año y que establecía que quienes compran dólar oficial no pueden comprar dólar MEP por los siguientes 90 días corridos y, a la inversa, que quienes compran dólar MEP no podrán comprar dólar oficial por los siguientes 90 días corridos.

Así, hasta 2,3 millones de personas que compraron dólares en el mercado formal en septiembre y que no pudieron hacerlo en octubre por el endurecimiento del cepo, quedaron totalmente afuera de cualquier mercado cambiario en blanco. Pero este mes, de acuerdo al momento en que cada uno hizo su última compra de dólar “solidario”, esos potenciales compradores pasan a estar habilitados a operar dólares MEP sin límite alguno.

Y esa posibilidad de regresar a un mercado cambiario registrado cuyas operaciones no pueden tener reproche alguno ni de la AFIP ni de la Ley Penal Cambiaria se da en un curioso momento. El dólar MEP, es decir, el costo por dólar de adquirir divisas en ese mercado paralelo y legal, cayó el jueves por debajo del precio del dólar minorista después de impuestos.

El jueves, el dólar MEP o dólar Bolsa cerró a $ 139,91. Si bien ese valor no tiene en cuenta los costos de comisión, que pueden agregarle algunos centavos al tipo de cambio, es la primera vez desde diciembre del año pasado que ese costo por billete que está implícito en las cotizaciones de bonos cae por debajo del valor al que se pueden conseguir divisas en los bancos. Comprar dólares para ahorro en el Banco Nación, por ejemplo, cuesta $ 143,14 a precios del jueves.

A la compra y venta de dólar MEP se puede acceder a través de cuentas en sociedades de Bolsa (hoy se las conoce como agentes de liquidación y compensación, Alyc) o a través de cuentas de inversión de bancos que ofrecen la posibilidad de operar bonos soberanos. La operación puede sonar compleja para personas no habituadas al mercado de capitales, pero es sencilla y las sociedades de Bolsa interesadas en captar clientes la facilitan todo lo posible.

Para adquirir dólares, una vez que ya está abierta la cuenta de inversión en el banco o en la sociedad de Bolsa, sólo hay que transferir los pesos que se quiera cambiar. Una vez que los fondos están disponibles para operar, cuestión de minutos, lo que sigue es usar los pesos para comprar bonos soberanos en dólares. Hoy el más usado es el Bonar 2030, que cotiza en pesos bajo el código AL30. Para minimizar el tiempo de espera de la operación, es clave comprar en una modalidad en “contado inmediato” y no con liquidación a las 24 o 48 horas.

Para comprar dólar Bolsa o “dólar MEP” hay que abrir una cuenta de inversión en una sociedad de Bolsa o en el banco

Concretada la compra de bonos, los títulos se acreditan en la cuenta de inversión de inmediato. Pero lo que sigue es esperar. Rige, en la actualidad, un período de parking que obliga a mantener los bonos comprados con pesos en cartera durante dos días antes de poder venderlos a cambio de dólares.

Superado el período de parking viene el paso siguiente, que es vender esos bonos, pero a cambio de dólares. Para hacerlo, se recurre a un código distinto del mismo bono. En este ejemplo es el mismo Bonar 2030 pero operado bajo el ticker AL30D, que es el código que se utiliza para la operación en dólares de ese papel. Operado en contado inmediato, para que la transacción sea en el momento, la venta a cambio de dólares acredita las divisas en la cuenta de inversión.

En ese punto, la operación cambiaria queda concretada. Pero si el objetivo es contar con los billetes físicos en la mano, todavía quedan algunos pasos más. El primero es transferir los dólares desde la cuenta de inversión a una cuenta bancaria en dólares tradicional, lo que se puede hacer de inmediato. Y lo último, lo más engorroso, es retirarlo por ventanilla en el banco.

No están

La habilitación también sirve para vender dólares, algo que en general no se destaca, pero es uno de los grandes problemas de las trabas cambiarias. Si los ahorristas van al banco a vender sus divisas, porque por ejemplo necesitan hacer frente a un pago imprevisto, las entidades les pagan $ 80,88 por unidad. O sea, más de 40% de lo que sale un dólar en el mercado formal.

En el MEP, mediante el proceso inverso (compra de bonos con dólares y reventa a cambio de pesos), pueden obtener un precio cercano al del mercado libre o blue, aunque totalmente en blanco.

Límites

Con todo, hasta el mercado de dólar MEP sigue vedado para algunos ahorristas. Como detallan las declaraciones juradas que las sociedades de Bolsa hacen firmar antes de una operación, quedan excluidas aquellas personas físicas que hayan recibido créditos a tasa cero o que hayan visto congeladas sus cuotas de créditos ajustados por UVA. Tampoco quienes, como empleadores, recurrieron al ATP, entre otras trabas.

No puede comprar MEP quien mantiene vigente un “Crédito a Tasa Cero” acordado en el marco del artículo 9° del Decreto N° 332/20, quien resulta beneficiario como empleador del salario complementario establecido en el Programa de Asistencia de Emergencia al Trabajo y a la Producción (ATP) o quien mantiene vigentes financiaciones alcanzadas por el beneficio del punto 4 de la Comunicación “A” 6949 o el art. 2 del Decreto 319/20, que congela cuotas de créditos.

Para consultarlo solo hace falta el número de CUIT. Pero la respuesta no es definitiva ya que podría haber otras razones que impidan la compra.

Mientras las operaciones con dólares siguen paralizadas por desacuerdos entre los bancos y los organismos oficiales acerca de cómo implementar las nuevas medidas que endurecen el cepo cambiario, ANSES informó que tiene disponible un link para chequear quiénes están inhabilitados para usar el cupo de US$ 200.

Más allá de este nuevo link habilitado, esta respuesta no es definitiva: es posible que una persona no esté inhabilitada por ANSES, pero de todos modos esté impedida de comprar dólares por otros motivos. Este sitio es el mismo que tienen que consultar los bancos para saber si un usuario puede comprar divisas. Las entidades argumentan que como la consulta es manual, tienen que hacerla de a un usuario por vez y así es imposible de implementar. Pero tanto ANSES como el Banco Central ya contestaron que los bancos tendrán que encontrarle la vuelta a este sistema.

Las nuevas restricciones a la compra de dólares tienen muchas capas. En la que tiene que ver con ANSES, lo que el Banco Central estableció es que a partir del 15 de septiembre ya no podrán comprar dólares las personas que cobran planes sociales relacionados con la pandemia, como el Ingreso Familiar de Emergencia (IFE). Entonces, el chequeo en el link de Anses solo es terminante cuando define que la persona está inhabilitada. Pero es posible que, aunque Anses diga que la persona está habilitada de todos modos no pueda comprar porque haya entrado en alguna de las otras categorías que impiden la compra de divisas.

Por ahora, para los usuarios la consulta es voluntaria. Para consultar en el link de ANSES solo hace falta poner el número de CUIT. Como Argentina es el reino del revés, aquí lo negativo es positivo. ¿Qué quiere decir esto? Que si la respuesta de ANSES es “no es posible emitir la certificación negativa”, quiere decir que la persona está habilitada, al menos para este organismo.

Pero con pasar ese filtro no basta para hacer “click caja”. Es posible que ANSES dé el OK y que igual el sistema no permita hacer la compra porque la persona haya entrado en la refinanciación automática de las tarjetas de crédito en abril, o tenga un préstamo hipotecario o prendario con las cuotas congelados, o se haya gastado ya el cupo de mensual US$ 200 haciendo compras. De modo que el sitio de ANSES no es definitivo. Si dice que la persona está inhabilitada, es inapelable, pero si dice que está habilitada habrá que esperar la respuesta final del banco.

Cada vez que cambian las reglas referidas a la compra y venta de dólares, los bancos se deben adecuar a las nuevas normas y adaptar sus plataformas online.

Este miércoles, en el debut del nuevo cepo con una retención del 35% a cuenta de los impuestos a las Ganancias y a los Bienes Personales, había problemas para adquirir moneda extranjera en algunas entidades.

Según explica La Nación, los bancos estaban ajustando sistemas y aclaraban que podría haber operaciones que se vean afectadas.

A partir de las 10, horario en el que abre el mercado oficial de cambios y se habilita la compraventa de moneda extranjera en algunos bancos, la compra estaba restringida y había problemas para ingresar a distintos homebanking.

“Lo sentimos, nos encontramos adecuando los sistemas a nueva normativa del BCRA”, decía uno de los bancos en su operatoria de compraventa de divisas cerca de las 10 de la mañana.

Se aplicará a la compra de billetes y divisas en moneda extranjera y al pago de bienes y servicios en el exterior y también gravará los servicios digitales que se pagan en dólares.

El Gobierno reglamentó este martes el impuesto del 30% a la compra de dólares para atesoramiento y turismo, y las adquisiciones de bienes de consumo y servicios en el exterior.

Una de las principales novedades de la reglamentación está dada por la aclaración sobre que en compras con tarjeta de crédito, sólo se aplica el 30% si se paga en pesos, por lo que si el pago viene desde una cuenta en dólares no habrá afectación.

Así lo indica la Resolución General 4659/2020 publicada este martes en el Boletín Oficial con la firma de la titular de la AFIP, Mercedes Marcó del Pont, que reglamenta el “Impuesto Para una Argentina Inclusiva y Solidaria (PAIS)”.

El 30% se aplicará a la compra de billetes y divisas en moneda extranjera; al pago de bienes y servicios en el exterior; de servicios prestados por sujetos no residentes; de servicios en el exterior contratados por agentes de viajes y turismo; de servicios de transporte internacional de pasajeros y de servicios digitales que se paguen en dólares.

Asimismo, se aclaró que “no quedarán sujetas a percepción las operaciones con destino específico vinculadas al pago de obligaciones”, por lo que las empresas que se hayan financiado en dólares no tendrán que hacer frente al impuesto.

La AFIP precisó que cobrará el gravamen a aquellas personas que no lo pagaron o lo hicieron de manera parcial desde el día de la entrada en vigencia de la norma, es decir el pasado 28 de diciembre.

La Resolución General 4659/2020 emitida por el ente recaudador generó polémica, según especialistas, consultados por Infobae, por lo establecido en el Artículo 12, que indica que los turistas a los que no se les haya cobrado el impuesto desde la entrada en vigencia de la Ley, o se les haya cobrado de manera parcial o incorrecta, deberán abonarlo directamente en AFIP a través de un Volante Electrónico de PAGO (VEP). En todos los casos, el plazo para hacerlo será hasta el día 25 del mes siguiente a aquel en que debió haberse practicado la aludida percepción.

“El artículo es polémico ya que si la agencia de viaje o la tarjeta de crédito no percibió el impuesto correspondiente o lo hizo de forma parcial, es la persona o la empresa la que deberá pagar de forma autogestiva. El problema que trae esto es que en muchos casos los individuos no saben cómo hacerlo o directamente no van a hacerlo”, señaló el tributarista Ezequiel Passarelli.

En ese mismo sentido opinó César Litvin, CEO en Estudio Lisicki, al afirmar que la reglamentación lo que hace en su Artículo 12 es “extender la responsabilidad al sujeto o la empresa”.

Otro de los interrogantes que generó la reglamentación entre los especialistas es qué va a pasar con los no residentes que paguen viajes al exterior en divisas, dado que la reglamentación de AFIP señala en su Artículo 2 que “son sujetos pasibles de la percepción que se establece en el presente régimen, aquellos que revistan la condición de residentes en el país”.

“En este punto no queda claro si un extranjero tiene que pagar el impuesto o no”, remarcó Litvin.

En otro orden, Passarelli sostuvo que lo que sí se despejó es la duda que había en torno a “si se iba a gravar o no el giro de regalías al exterior o las importaciones de servicios y bienes”. En ese sentido y tal como se esperaba, las empresas no pagarán el impuesto en los casos que se importen determinados bienes y servicios contemplados en la ley como medicamentos o incluso libros, ni tampoco por el giro de dividendos a las casas matrices.

La percepción del 30% se calculará sobre el importe en pesos necesarios para la adquisición del bien o servicio, calculados al tipo de cambio del día anterior al de efectuado el débito en la cuenta respectiva, según el texto oficial.

Asimismo, la percepción se calculará sobre el monto en pesos abonado al momento de cancelar total o parcialmente el resumen o liquidación, aplicado a las adquisiciones alcanzadas por el presente impuesto, calculadas al tipo de cambio del día anterior al de emisión del citado resumen o liquidación.

El ingreso de las percepciones practicadas por los agentes de retención habilitados, así como -de corresponder- sus intereses resarcitorios, deberá realizarse mediante el procedimiento de transferencia electrónica de fondos a través de Internet establecido por la Resolución General N° 1.778, su modificatoria y sus complementarias.

Los agentes de percepción serán bancos, agencias de viaje y empresas de transporte.

Según el Artículo 9°, sin perjuicio de la declaración jurada con la información nominativa de las percepciones practicadas, la AFIP podrá requerir información adicional de carácter mensual o un consolidado anual, respecto de las percepciones practicadas en el marco del presente régimen.

Además, cuando no corresponda la percepción practicada, el adquirente, prestatario o locatario podrá solicitar la devolución del gravamen percibido ante el agente de percepción correspondiente, presentando los antecedentes que justifiquen su petición, operación que quedará sujeta a las medidas de control que implemente este organismo.